Regroupez vos prêts : avec quel organisme ?
Organisme rachat de crédits
Nos conseils pour sélectionner un organisme de rachat de crédits qui répond vraiment à vos besoins.
Un organisme de regroupement de crédits est un établissement financier vers lequel un emprunteur peut se tourner lorsqu’il souhaite regrouper plusieurs prêts souscrits dans d’autres banques. Son rôle est alors de solder ces prêts auprès des différents créanciers et de les réunir en un seul et même crédit aux conditions revisitées, dont il deviendra lui-même l’unique créancier.
Ainsi, vous pouvez faire appel à un organisme de crédit pour souscrire un prêt à la consommation, avoir recours à un regroupement de prêts ou encore opter pour un emprunt immobilier.
Voici toutes les clés pour choisir votre établissement avant d’entamer des démarches de rachat de crédits.
Quels sont les différents organismes de rachat de crédits ?
Pour racheter vos prêts en cours (prêts conso, prêt immobilier, autres créances) il est possible de faire appel à plusieurs organismes de rachat de crédits différents. Mais quelle est la différence entre une banque traditionnelle, un organisme spécialisé dans le regroupement de prêts et un intermédiaire bancaire ?
Regrouper ses crédits avec une banque
Il est possible de vous adresser directement à votre banque ou bien à une banque concurrente pour demander un rachat de crédits.
En effet, les banques vous accompagnent aussi bien dans votre gestion financière quotidienne que dans vos projets d’envergure.
Leurs avantages ? Une excellente connaissance des produits bancaires, un suivi sur mesure et des avantages notables pour les clients fidèles.
Faire racheter vos prêts avec un organisme spécialisé
Si vous souhaitez sortir du circuit traditionnel, nous vous conseillons de vous tourner vers un organisme spécialisé dans le refinancement.
En effet, ce type d’établissement est en général tout indiqué pour souscrire des crédits immobiliers et des crédits à la consommation mais aussi pour réaliser des rachats de crédits.
En tant que spécialistes, les conseillers connaissent tous les tenants et aboutissants de la restructuration de dettes. Par ailleurs, les organismes de crédits proposent une expertise complète en analyse de dossier et de situation financière.
Faire appel à un intermédiaire bancaire
Enfin, les courtiers en rachat de crédits ont pour but de trouver la meilleure opportunité pour vous. Aussi, recourir aux services d’un courtier ou d’un intermédiaire vous permet de bénéficier d’une étude de votre profil par des experts.
De plus, les courtiers peuvent solliciter leur réseau d’établissements partenaires afin de vous soumettre une sélection d’offres.
Comment bien choisir son organisme de rachat de crédits ?
Comment bien choisir votre organisme de crédit ? Si la flexibilité et la réputation des différents établissements en lice pèsera incontestablement dans la balance, voici quelques recommandations pour faire le bon choix :
- Prenez le temps de bien définir votre projet de refinancement : faites le point sur votre situation financière et votre capacité de remboursement en utilisant un simulateur de rachat de crédits.
- Comparez les offres de rachat de crédits des établissements qui vous intéressent : en effet, les conditions de regroupement et les taux d’intérêts peuvent varier d’un organisme à l’autre.
- Restez vigilant(e) à votre taux d’endettement et rappelez-vous également qu’un bon dossier de rachat de prêts comporte la preuve de la bonne tenue de vos comptes.
- Évitez les offres de rachat de crédits trop alléchantes dont les taux d’intérêts sont beaucoup trop élevés.
Votre rachat de crédits avec Sofinco
Bonne nouvelle, Sofinco peut, sous réserve d’acceptation de votre dossier (1)(Note de bas de page), vous proposer une offre de rachat de crédits et vous permettre de bénéficier d’un interlocuteur et d’une mensualité uniques.
Véritable référence du crédit à la consommation, nous proposons des solutions de financement souples, adaptées et responsables. Voici nos engagements :
- Conseiller et aider nos clients à bien décider en leur fournissant toute l’information dont ils ont besoin pour faire un choix éclairé.
- Accompagner nos clients dans les bons et les mauvais moments en mettant l’accent sur la prévention du surendettement.
- Simplifier et faciliter la vie et les projets de nos clients en mettant en place des solutions comme la signature électronique.
- Reconnaître la confiance que nos clients nous accordent en leur faisant profiter d’avantages négociés avec de nombreux partenaires.
- Construire nos offres avec nos clients avec le Sofincolab, une plateforme de co-construction et de tests qui implique les clients dans la création et le développement des produits et services de demain.
- Donner le choix à nos clients en proposant systématiquement des offres alternatives et des solutions adaptées à leur profil.
Comment faire racheter vos crédits en cours avec Sofinco ?
Tout d’abord, nous vous invitons à utiliser notre calculette de rachat de crédits pour obtenir une première estimation de vos nouvelles échéances de prêt et d’analyser votre situation financière avant et après le rachat de vos crédits.
Rassurez-vous, il s’agit d’un outil 100% gratuit, sans engagement et sans obligation d’inscription. Bien entendu, la démarche est anonyme et ne vous engage ni à renseigner vos noms ni vos coordonnées.
Obtenir une estimation de vos mensualités avec notre calculatrice de rachat de crédits est la première étape dans votre démarche.
Ces résultats n’ont aucune valeur contractuelle et ne donnent qu’une idée globale de nos offres de rachat de crédits. Afin de choisir la meilleure solution de financement, faites appel à un conseiller en ligne pour vous accompagner.
Une fois votre dossier accepté (1)(Note de bas de page), Sofinco se charge de solder vos prêts auprès de vos créanciers et crédite sur votre compte le montant correspondant à votre nouvel emprunt.